假流水骗取银行贷款_伪造银行电子回单欺骗他人

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：资讯导读最后更新：12小时前

假流水骗取银行贷款

我被诈骗了，怎么办？😡 看了很多社交媒体上的记录，大部分都是关于破产的爽文，博取眼球。为什么我还要选择记录呢？主要是我不甘心，也想为那些和我一样被诈骗的受害者伸张正义。 2022年，因为信任，我跟着原领导进行投资，结果误入了泸州易某的诈骗局。易某和她丈夫肖某利用肖某哥哥在政府的关系，谎称承接老窖、郎酒、五粮液、川酒的业务。他们还伙同公司员工虚刻公章、虚报业务合同、制造银行假流水，骗取了我的信任，吸纳了我的资金。 2023年12月19日，易某自爆警察局，告知投资人一切都是诈骗。她一人揽过责任，以哺乳期为由至今与老公肖某逍遥法外。自易某自爆之日，我正式破产，自由资金全部化为泡影，330万的贷款仍然要还。发文的目的不是为了博取同情，只是希望我的连续更新能带来足够的关注，加快办案进度，为更多像我一样被诈骗的受害人早点平冤，尽可能追回资金。当然，也希望更多人因此知道诈骗随时可能发生在我们身边，防患未然。

【#骗取骗子的钱违法吗#？#男子骗取电诈资金上演黑吃黑获刑#】电信诈骗团伙将资金骗入银行卡后，银行卡卡主趁机取走余额，玩起“黑吃黑”。近日，黑龙江省大庆市龙凤区法院审理了一起离奇的“案中案”。被告人赵某在浏览某平台时发现了贷款广告，因自身缺钱决定申请网络贷款，网络贷款客服称贷款需要银行流水来证明赵某具有良好信用，赵某表示自己的银行卡没有流水。网络贷款客服称可以“包装流水”，即网络贷款客服将钱打到赵某银行卡中，赵某再将钱转到指定账户。当所谓“包装流水”资金到账后，赵某收到了反诈短信提醒。赵某认为网络贷款客服可能为电信诈骗分子，利用自己洗钱。但赵某并未报警，而是将收到李某转来的5200元转入到微信账号内用于日常消费。他抱着侥幸的心理，想着网络贷款客服可能是电信诈骗分子，一定不敢报警。发现这一“漏洞”后，2024年4月，赵某以骗取钱款为目的，在其他网络贷款平台故技重施，骗取朱某“包装流水”转账7600元。 2024年4月，大庆警方根据反诈中心线索提示，赵某为电信诈骗分子取款，迅速将赵某抓获。案发后，龙凤区检察院以赵某构成诈骗罪提起公诉。赵某主动退还了本案被害人朱某、李某的7600元和5200元，龙凤区法院以诈骗罪判处被告人赵某有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金五千元。因朱某、李某的这两笔资金涉嫌电诈案件，公安机关正在另案侦办中。【法官提醒】虽然网络贷款的资金是电信诈骗团伙骗来的赃款，但是同时也是诈骗罪的被骗资金。所以“黑吃黑”并非惩恶扬善的侠义之举，构成犯罪的当然也要依法惩处。如发现自己遇到电信诈骗，请保留聊天记录、转账记录等证据，并及时报警。（全媒体记者张冲通讯员王美玲）

🚨小心！网络贷款诈骗全套路大揭秘🚨 👀 大家好！今天要给大家敲响警钟，网络贷款诈骗真的是防不胜防！最近我身边就有人中了招，损失惨重，真的让人痛心。😫 📣 令人震惊的真实案例前不久，我的朋友小李在网上看到一则“低息、无抵押、快速放款”的贷款广告，正好他急需用钱，就按照广告上的联系方式加了对方的微信。对方先是让小李填写了一份详细的个人信息表，然后以验证还款能力为由，要求他往指定账户转了5000元。转完钱后，小李不仅没拿到贷款，还被对方拉黑了。这时他才意识到自己掉进了诈骗陷阱，那可是他大半年的积蓄啊😭。 🔍 常见网络贷款诈骗套路大揭秘虚假APP陷阱：骗子会制作一些与正规贷款平台相似的虚假APP，诱导受害者下载注册。一旦受害者提交贷款申请，骗子就会以各种名义要求其缴纳手续费、保证金等费用，转账后钱款就再也拿不回来了。银行卡号错误骗局：骗子在审核贷款时，会谎称受害者提供的银行卡号错误，资金被冻结，需要缴纳一定数额的解冻金才能放款。这其实是一个借口，目的是骗取受害者的钱财。刷流水骗局：骗子会声称受害者信用不足，需要通过刷流水来提高信用额度，要求受害者往指定账户转账进行“刷流水”操作。转完钱后，骗子就会消失不见。 📖 法律知识小课堂根据《中华人民共和国刑法》规定，诈骗公私财物，数额较大的，构成诈骗罪。在网络贷款诈骗中，只要诈骗金额达到一定标准，骗子就会面临严厉的法律制裁。所以，遭遇网络贷款诈骗时，千万不要自认倒霉，一定要拿起法律武器维护自己的合法权益。 🛡️ 防骗秘籍请收好正规渠道贷款：选择银行等正规金融机构贷款，不要轻信网上来路不明的贷款广告。绝不轻易转账：任何正规贷款机构都不会在放款前要求借款人缴纳费用，如果遇到让你提前转账的，十有八九是诈骗。保护个人信息：不要随意在网上填写个人敏感信息，防止被不法分子利用。大家一定要牢记这些防骗要点，也别忘了提醒身边的亲朋好友，别让网络贷款诈骗有机可乘！如果你有其他防骗小妙招，欢迎在评论区分享哦👇

太惊人了！新疆房地产界竟爆出如此大瓜！石**，作为新疆君豪乌五同城房地产开发有限公司与新疆君豪置业房地产有限公司董事长，被举报在房产销售中存在重大骗取银行贷款行为。石**旗下的这两家公司，开发了众多项目，像君豪御园一、二、三期，还有君豪天街、义乌小商品城、轻纺城、皮草城等等，那楼盘和商铺数量多得数都数不过来。然而，这些看似繁华的房产背后，却隐藏着巨大的金融黑洞。据举报人所述，约60%的销售都有骗取银行贷款的嫌疑。就拿住宅销售来说，客户原本只需交两万元，公司就敢和客户签订首付20%或30%的商品房买卖合同，以此骗取银行70%或80%的贷款，剩下的首付款再让客户签借款协议分两年补齐。这不是空手套白狼吗？还有义务小商品城内铺，客户首付20%，公司却签首付50%的合同骗银行50%贷款；沿街商铺更夸张，客户首付10%，就签首付50%的合同，骗取银行高额贷款。更过分的是，客户贷款提供的资料大部分都是假的，假离婚、假收入证明、假银行卡流水、假户口本，这些在公司的默许和大力推行下，变得肆无忌惮。这简直就是一场精心策划的金融诈骗闹剧！根据贷款诈骗罪的定义，石**这种利用客户低首付心理骗取银行贷款的行为，已经涉嫌违法犯罪。而且，这一行为造成了大量客户逾期，金融杠杆被疯狂扩大10倍到20倍左右。这不仅严重损害了银行的利益，也让广大购房者陷入了巨大的债务风险之中。值得深思的是，银行在这起事件中又扮演了什么角色呢？乌鲁木齐建设银行、邮政银行、中国银行、招商银行、交通银行、中信银行、昆仑银行、天山农商行，昌吉农商行、五家渠农业银行、浦发银行等多家银行，都被卷入其中。难道银行真的对这些造假行为一无所知吗？还是说，他们真的如举报人所说，知法犯法、与石**同流合污了呢？如果这些举报属实，那对金融市场的冲击将是巨大的。它不仅会破坏房地产市场的正常秩序，还会让整个金融体系面临信任危机。如今，这件事已经引起了广泛关注，大家都在等待相关部门的调查结果。银监会是否会严查此事？这些银行又该如何自证清白？石**又将面临怎样的法律制裁？快来评论区发表你的看法吧！

🚫避坑指南：贷款中介的那些坑！ 💸 做贷款中介8年的朋友透露：90%的客户根本不需要中介！很多人被忽悠办高息贷款，负债翻倍。今天教你识破套路，守住钱包！ 🔥 中介最常挖的5个巨坑（血汗钱警告！） 1️⃣ “包装资质”陷阱 ❌ “征信差也能批贷！”→ 用假流水/假合同骗贷，你成“骗贷共犯”！ ✅ 正规银行：征信不良直接拒贷，轻信中介可能吃官司！ 2️⃣ “AB贷”骗局 ❌ “找个朋友帮你过账”→ 实际用TA身份贷款，钱进你账户，债务TA背！ ✅ 银保监会明文禁止！发现立刻报警🚨 3️⃣ “砍头息”吸血 ❌ “贷款50万到手45万”→ 5万当“手续费”先扣，实际年化利率超36%！ ✅ 法律规定：借款本金以实际到账为准，录音+合同留证！ 4️⃣ “气球贷”套路 ❌ “月供只要2000”→ 前几年还利息，最后1次还50万本金！ ✅ 务必问清：是否等额本息？是否隐藏“尾款”？ 5️⃣ “连环套”升级负债 ❌ “用新贷款还旧债”→ 以贷养贷滚雪球，3个月负债翻3倍！ ✅ 记住：所有“债务优化”先收钱的都是骗子！ 💼 防坑自救指南（建议收藏！） 🔹 自查3步走 ① 打一份央行征信报告（每人每年免费2次） ② 算清真实年化利率（IRR公式/银保监会规定≤24%） ③ 对照需求：短期周转选先息后本，长期选等额本息 🔹 中介话术拆解 🚫 “我们和银行有合作通道”→ 银行根本不会授权第三方！ 🚫 “今天不办明天涨价”→ 银监规定利率浮动需公示，不存在临时加价！ 🚫 “交押金优先放款”→ 正规机构审核通过后0费用！ 🔹 维权必存证据 ❶ 聊天记录（承诺“包过”“低息”的截图） ❷ 转账凭证（中介费/保证金记录） ❸ 贷款合同（重点拍“利率”“违约金”条款） 👉 发现欺诈，立即拨打12378（银保监投诉热线） 🌟 终极建议 ✔️ 优先找银行/持牌消金公司（名单在银保监会官网可查） ✔️ 坚持“两不原则”：不先交钱！不签空白合同！ ✔️ 负债率＞50%时，停贷！先找【官方债务重组机构】

91年的兰州小伙谢亮亮，本想通过“捷径”改变命运，却深陷泥潭。他被中介包装成“企业家”，从银行套出近4000万贷款，到手却只有600万，其余3300万被中介席卷而逃，自己反倒背上3900万债务，沦为“老赖”，出行、消费处处受限。这背后是一条成熟的“职业背债人”产业链。中介瞄准缺钱、文化程度低的群体，花三个月将其包装成“优质客户”，疯狂贷款后抽身，留下巨额债务。一单佣金甚至高达90万，背债人却要承担所有后果。类似套路还被用于商业欺诈。上海培训机构、南京健身房老板跑路前，有“职业闭店人”指导，把法人换成背债人，借促销大肆敛财，留下众多受害者投诉无门。银行风控失效，假流水、假合同就能贷出巨款，欠款利滚利，背债人看似“一夜暴富”，实则饮鸩止渴。现实中，不少人因生存压力，为了几万、几十万签字背债，有人甚至为躲债睡桥洞。在“快速来钱”诱惑下，诚信被轻易抛弃。但骗来的钱真能安心享用吗？被限制的人生又该如何弥补？

贷款中介的那些套路，你知道多少？大家好！今天我来给大家扒一扒贷款中介的那些套路，真的是让人心疼！刷到这篇文章的你，赶紧收藏起来，防止被坑！ 0手续费陷阱 🚫 “我们绝对不收手续费！” 听起来是不是很诱人？但实际情况呢？签完合同后，他们会突然冒出各种“渠道费”“保证金”，不给就扣押你的资料！所以，一定要在合同里明确所有费用，转账也要走对公账户！ AB贷骗局 🚫 “找个朋友帮你刷流水” 这实际上是让你用朋友的身份贷款！结果朋友变成债主，你们俩一起上征信黑名单！凡是要第三方担保或刷流水的，立刻拉黑！假银行渠道 🚫 “我们是银行直贷中心” 西装革履带你去“银行”面签，结果是小办公室演戏！查银行官网的合作机构，门口必须挂银保监牌照！洗征信话术 🚫 “我们有内部关系洗白” 收钱后让你频繁查征信，结果越查越花！征信修复只有向央行申诉一条路！钓鱼签约 🚫 “先填资料看看额度” 他们会拿你手机直接申请贷款，点一次查一次征信！坚决不让碰手机，要求全程当面操作！利息幻觉 🚫 “月息才0.99%” 实际年化利率高达23.7%（法律规定上限24%）！一定要问清楚IRR年化利率！暴力收割 🚫 “这征信只能做三方机构” 把低息客户引流到高利贷，吃50%返点！征信再差也别碰非持牌机构！伪造流水 🚫 “我们帮你做收入证明” 假公章+假流水涉嫌骗贷，要坐牢的！银行流水必须带防伪二维码！捆绑销售 🚫 “必须买我们的保险” 2000元意外险成本才300，剩下全是中介费！银保监规定不得强制搭售！转单套路 🚫 “现在政策收紧要转产品” A机构不通过就转更贵产品，每次收服务费！签约前写明“不通过全额退款”！重点提醒 ⚠️ 所有说“包过”的都是骗子！签约前先查公司是否在「国家企业信用信息公示系统」备案保留所有聊天记录，转账备注“中介服务费” 希望这些小技巧能帮到大家，避免被黑中介坑！下期预告：《手撕黑中介话术清单》，点击主页“防坑指南”合集，置顶有全国正规机构名单！

贷款中介的那些坑，你千万别踩！💔 姐妹们，千万别找贷款中介！我差点因为轻信他们而坐牢，真的是血泪教训！事情是这样的... Part1：为什么我会找贷款中介？去年，我的服装店资金链断了，每天被供应商催债。跑遍了所有银行，结果因为征信记录有逾期被拒贷。就在我快要绝望的时候，房产中介小李神秘兮兮地告诉我："我认识一个人，专门帮人'包装贷款'，利息低、放款快！" Part2：中介的"完美方案"有多可怕？见到张经理时，他西装革履地拿出一份"解决方案"： ✅ 假银行流水：半年内每月"收入"5万+ ✅ 虚构工作单位：挂靠某"科技公司"当"总监" ✅ 话术培训：教我怎么应对银行电话核查 "只要交贷款额5%的服务费，保证一周放款！" 我心一横，转了2.5万，心想：就这一次，下不为例... Part3：噩梦开始：从放款到被捕仅3个月！第7天，50万真的到账了！我激动得整晚睡不着。但3个月后，凌晨6点，警察突然敲门："刘洁，你涉嫌贷款诈骗！" 原来张经理的团伙早被盯上，所有经手客户都被追查！ Part4：看守所里，中介哭着对我说... 提审时我见到张经理，他穿着囚服哽咽："我女儿白血病等着钱移植骨髓..." 但法律不会因此留情！最终我被判缓刑+罚金，店铺倒闭，还背了30万债务！血泪总结：这些坑你千万躲开！ 1️⃣ 包装资料=犯罪铁证银行放款后必查资金流向！假流水、假单位都会留下记录，一抓一个准！ 2️⃣ 中介收费套路深除了明面上的服务费，他们还会私下收取"银行打点费""资料修改费"，我被骗的远不止2.5万！ 3️⃣ 征信直接黑名单现在我的征信记录标注"骗贷嫌疑"，5年内别想正规贷款！ 4️⃣ 影响家人前途表妹考公政审时，差点因为我这事被刷下来！每当我路过那家倒闭的店铺，都恨不得扇醒当时的自己！姐妹们，转发这篇给身边人，千万别走我的老路！💔

🚫警惕五大骗局，保护财产安全💸 🔍 虚假网络贷款：骗子通过制作假冒的网络贷款APP，以“低利息、高额度、不看征信”等诱饵吸引受害者。一旦受害者提现，骗子会以会员费、解冻费、刷流水提高征信等理由骗取钱财。 📞 冒充客服：骗子非法获取受害者信息后，冒充客服拨打受害者电话，以快递丢失、商品问题要退赔，或者实习生失误办理会员需取消等理由，诱骗受害者转账。 👮‍♂️ 冒充公检法：骗子冒充公检法工作人员，谎称受害者涉嫌诈骗、洗钱、非法出入境等违法犯罪，要求受害者配合调查，诱骗其将钱转入“安全账户”进行资金清算。 👩‍🏫 冒充老师收费：骗子潜入家长群，复制班主任老师的头像和信息，在老师上课的时间段，以收取学杂费为由，假冒班主任在群内发二维码或银行卡，诱骗家长转账。 🏫 名校培训班：骗子冒充在外读书的孩子，以正在上课、手机丢失为由，通过校讯通、QQ等向父母发消息，称想报名参加清华大学教授举办的培训班，再冒充老师收取培训费、器材费等。 💡 请广大市民提高警惕，不信不听不理，保护好自己的财产安全。

欠钱不还？这三种情况可直接报警！如果你有熟人借钱不还，催促无果，以下三种情况可以直接报警！ ⚠️第一种：信用卡恶意透支信用卡诈骗包括以下三种情况： 1️⃣ 使用伪造信用卡 2️⃣ 以虚假的身份证明骗领信用卡 3️⃣ 使用作废的信用卡、冒用他人信用卡这些行为不仅会面临严厉的罚金，还可能被判刑。 ⚠️第二种：拒不执行法院裁决如果法院判决还款，但欠款人有能力支付却拒不支付，可能构成“拒不履行裁定罪”。这将面临三年以下有期徒刑、拘役或者罚金，情节严重的可能达到七年。 ⚠️第三种：伪造个人资料骗贷伪造银行流水、盗用他人资料冒名申贷等行为，属于典型的诈骗贷款案例。骗取私人财物也属于借贷诈骗，例如以投资为由骗取亲友钱款，拿到钱后投入赌博或谋取其他私利，在约定分红时间隐藏无力还款的状况，情节严重者会被判刑。出现以上三种情况的可直接报案，告他刑事犯罪！如果没有上述情况，报警可能不会被受理，建议直接去法院起诉。涉及借款在四万以上的，尽快起诉，不给老赖转移财产的机会。